Какие Документы Нужны Для Возмещения Ндфл За Покупку Квартиры

Содержание
  1. Документы для налогового вычета за квартиру
  2. Основные документы для налогового вычета за квартиру
  3. Дополнительный список документов для налогового вычета за квартиру
  4. Как это делаем мы
  5. Дополнительные возможности от профессионалов
  6. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры: перечень и оформление бумаг для получения налогового вычета, а также сроки, когда их можно подавать
  7. Обязательные документы для налогового вычета
  8. Документы на квартиру
  9. Вы купили готовый объект недвижимости
  10. Если жилье приобретается на этапе строительства
  11. Документы на ипотеку
  12. Собственники — несколько человек
  13. Собственность супругов
  14. Собственность ребенка
  15. Собственник — пенсионер
  16. Где мои деньги?
  17. Пакет документов для возврата подоходного налога при покупке квартиры
  18. Условия получения вычета при покупке недвижимости
  19. Предоставления вычета — этапы получения
  20. Пакет документов для оформления вычета
  21. Возвращение потраченных денег за ремонт
  22. Когда недвижимость совместная или возврат за супруга
  23. Если собственник доли является ребенок
  24. Пенсионерам, переносящим вычет на предыдущие года
  25. Случаи, когда нужно подать декларацию за другого человека
  26. Как подготовить и заверить копии всех документов
  27. Документы для возврата налога за покупку дома
  28. Способы получения вычета
  29. Какие документы необходимо собрать для предоставления налогового вычета в 2016 году
  30. Какие документы нужны для налогового вычета за квартиру
  31. Есть несколько видов налогового вычета:
  32. В законодательстве строго оговорены, те кто имеет право воспользоваться льготой:
  33. В этом случае необходимо подготовить дополнительные документы:
  34. Каждый гражданин вправе получить часть выплаченных налогов с официального дохода. При официальном трудоустройстве это возможно ежегодно. Особо актуально это при покупке недвижимости или при длительном и дорогостоящем лечении. Также возврат средств в размере 13% предполагается за платное образование, но только при условии, если образовательное учреждение лицензировано
  35. Какие документы нужны для возврата налога при покупке квартиры?
  36. Кто может претендовать на возврат?
  37. На какую сумму можно рассчитывать
  38. В какие сроки подавать документы и ждать получения денег
  39. Какие готовить документы
  40. Как подать документы

Документы для налогового вычета за квартиру

Какие Документы Нужны Для Возмещения Ндфл За Покупку Квартиры

Чтобы вернуть часть средств после приобретения жилья, можно оформить соответствующий вычет по налогам. Данная процедура доступна всем гражданам РФ, которые еще не использовали ее в полной мере. То есть сумма возвращенных средств не достигла фиксированных показателей: 2 млн руб. при покупке, 3 млн руб. в счет ипотечных процентов.

Чтобы воспользоваться этим правом, нужно подготовить документы для налогового вычета за квартиру. Наша компания поможет быстро собрать пакет требуемых законом бумаг. Это исключит ошибки и неточности, возникающие при самостоятельном выполнении данной задачи.

Основные документы для налогового вычета за квартиру

Перечень бумаг зависит от обстоятельств, при которых было приобретено жилье. Вот основные документы для налогового вычета за квартиру, которые потребуются каждому.

1 Правильно заполненная форма 3-НДФЛ

На компенсацию могут претендовать только налогоплательщики. Поэтому налоговая декларация обязательна. Но ее нужно правильно и точно заполнить. Наши специалисты сделают это без ошибок.

2 Паспорт (альтернативный документ)

Удостоверение личности предоставляется в инспекцию в виде заверенной копии (3 первые страницы). Согласно законодательству, это не обязательно, но в некоторых ИФНС его требуют в качестве обязательного приложения.

3 2-НДФЛ

В документы на вычет за квартиру нужно включить справки о доходах со всех мест работы за прошедший год. Их можно запросить у работодателя. Налоговой инспекции предоставляется оригинал.

4 Заявление

Документ содержит запрос на возврат средств в выбранной форме. Если указана единая сумма, требуется вписать расчетный счет для перечислений. Альтернатива – не платить налог со следующих зарплат, пока он не достигнет определенной суммы.

5 ДДУ или договор купли-продажи

В документы для налогового вычета при покупке квартиры включают копию, которую заверил нотариус или сам налогоплательщик.

6 Платежные документы

Подтверждают факт расчетов при приобретении жилой недвижимости. Инспектору потребуется копия платежного поручения, квитанции или другого подтверждающего документа. Она должна быть заверена нотариально.

7 Выписка из ЕГРН или свидетельство о госрегистрации

Подается копия. Если жилье было приобретено через договор долевого участия, данный документ не обязателен.

8 Акт приема-передачи

Нужна копия с нотариальной заверкой (альтернатива – подпись и ФИО налогоплательщика, дата). Но она не потребуется, если использовался договор купли-продажи

Дополнительный список документов для налогового вычета за квартиру

Если присутствуют дополнительные условия (брак, ребенок, ипотека), получение компенсации потребует подготовки дополнительной документации. Список документов для налогового вычета за квартиру при наличии ипотеки:

  • договор с банковским учреждением о кредитовании. Налоговой потребуется заверенная нотариусом или налогоплательщиком копия;
  • справка, отражающая размер удержанных процентов за год. Ее можно получить в финансовом учреждении, предоставившем ипотечный кредит. Налоговой инспекции передают оригинал;
  • платежные документы. Отдельные инспекции требуют привести доказательства оплаты процентов: чеки, выписки, платежные поручения. Требуется снять соответствующие копии.

Какие нужны документы для налогового вычета за квартиру 2018, купленную супругами в совместную собственность:

  1. Заявление, отражающее то, каким образом распределены доли К заполнению этой бумаги предъявляют определенные требования, поэтому потребуется помощь специалиста.
  2. Свидетельство о заключении брак Копию данной бумаги нужно предоставить налоговому инспектору.

Законодательство позволяет воспользоваться правом на компенсацию обоим членам семьи.Поэтому если муж и жена трудоустроены официально, не стоит игнорировать данную возможность.

Если требуется получить возврат налогов за ребенка, к основному пакету бумаг нужно добавить:

  • заверенную копию свидетельства о рождении
  • заявление, отражающее распределение долей. Это актуально при участии обоих супругов в ДДУ.

Практически такие же нужны документы для налогового вычета за дом и участок. Если строительство осуществлялось самостоятельно, убедитесь, что у вас есть все чеки и другие платежные бумаги на строительные материалы.

Поняв, какие документы для налогового вычета за квартиру вам потребуются, не забудьте позаботиться о подготовке ИНН и расчетного счета. Лучше подготовить максимально полный пакет бумаг, чтобы минимизировать вероятность отказа в ИФНС.

Как это делаем мы

Вам достаточно подготовить базовые документы. Остальным займутся наши специалисты.При необходимости мы сделаем запросы в государственные органы, предоставим нотариуса.

Наиболее важные этапы:

  • точное заполнение 3-НДФЛ;
  • правильная формулировка всех заявлений;
  • анализ удобных вариантов компенсации. Не все хотят ждать завершения расчетного года для получения вычета. Многим размер зарплаты не позволяет набрать налогов на всю компенсацию за 12 месяцев. Мы поможем выбрать наиболее подходящий и выгодный вариант;
  • проверка всех документов на соответствие требованиям конкретной налоговой инспекции. Как правило, достаточно максимально полного комплекта.

Дополнительные возможности от профессионалов

При необходимости мы поможем собрать документы для налогового вычета за обучение ребенка в вузе. В случае платного образования, стоимость которого остается достаточно высокой, это отличная возможность минимизировать издержки.

Нашими услугами выгодно воспользоваться, чтобы подготовить документы для налогового вычета за лечение. Особенно если требовались дорогостоящие медикаменты, процедуры, услуги. Наши клиенты часто пользуются данной опцией.

У нас можно не только заказать подготовку документов для налогового вычета за обучение, лечение, покупку имущества. Мы выполним весь цикл работ – от консультаций с правовым анализом до обращения в соответствующие органы налоговой инспекции и представления интересов клиента. Вы сможете завершить процедуру максимально быстро.

Источник: https://www.shul-ko.ru/dokumenty-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru/

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры: перечень и оформление бумаг для получения налогового вычета, а также сроки, когда их можно подавать

Какие Документы Нужны Для Возмещения Ндфл За Покупку Квартиры

Если Вы стали счастливым обладателем недвижимости, то рано или поздно возникнет вопрос: а какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры и что делать дальше после того, как купили квартиру?

На самом деле, список документов не такой уж и большой. Но без знания этого перечня, оформление декларации на возврат НДФЛ будет затруднительным. Но давайте, обо всем по порядку.

Для того, чтобы воспользоваться законным правом на получение имущественного вычета, нужно подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры.

В каждой конкретной ситуации перечень может меняться, и мы рассмотрим самые популярные варианты для получения налогового вычета при приобретении недвижимости.

Обязательные документы для налогового вычета

1. Справка установленного образца 2-НДФЛ. Её составляет бухгалтерия в том месте, где Вы работаете и получаете официальный доход. В ней отражаются суммы налогов, которые были начислены и вычтены из заработной платы сотрудника. Именно здесь указывается та сумма ндфл, которую можно будет вернуть у государства.

2. Налоговая декларация 3-НДФЛ. Этот документ необходимо заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами специальных сервисов.

Самый простой и быстрый способ оформить налоговую декларацию 3НДФЛ — это оставить заявку на нашем сайте , после чего в течение нескольких часов Вы получите на электронную почту готовый бланк, с которым смело можете отправляться в налоговую инспекцию.

3. Свидетельство о постановке на учет или ИНН.

4. Паспорт.

5. Заявление на возврат подоходного налога, в котором указываются реквизиты Вашего банковского счета (не № карточки!). Как правило, этот оформление этого документ происходит прямо в налоговой инспекции, когда инспектор принимает Ваш пакет документов на налоговых вычет.

Справка 2-НДФЛ и декларация 3-НДФЛ сдаются в оригинале. Паспорт и ИНН, обычно, достаточно просто предъявить при сдаче, но лучше если у Вас с собой будут копии этих документов. На всякий случай…

Документы на квартиру

Здесь набор может быть разным.

Вы купили готовый объект недвижимости

В этом случае потребуются ксерокопии документов на приобретенную жилплощадь (заверять их не нужно):

  1. Свидетельство о регистрации права собственности или доли в купленном объекте.
  2. Договор по купле-продаже жилой площади. В нем должна быть указана сумма, за которую объект недвижимости приобретается.
  3. Акт приема-передачи жилья.

Если жилье приобретается на этапе строительства

В этом случае основным документом, что Вы стали владельцем жилого помещения является Акт приема-передачи, а не Свидетельство о регистрации собственности, которое, как правило, выдается много позже.

Вот перечень необходимых бумаг:

  1. Акт приема-передачи недвижимости.
  2. Договор долевого участия в строительстве жилья.
  3. Квитанции и чеки об оплате сумм, указанных в договоре.
  4. Если квартира сдается без отделки и это прописано в договоре, то собирайте все чеки и квитанции по оплате строительных и отделочных материалов, а также работ по ремонту жилья.

Документы на ипотеку

Если недвижимость покупается с использованием ипотечного кредита, то нужно добавить еще несколько важных бумаг. Именно они позволят значительно увеличить сумму возврата подоходного налога.

  1. Договор о получении целевых средств на приобретение объекта недвижимости.
  2. График необходимого погашения (с указанием кредитных средств и процентов по ним).
  3. Справка из банка об уплаченных в течение года процентов по ипотеке. Она оформляется на специальном бланке для подачи в налоговые органы. Поэтому нужен оригинал!
  4. Ксерокопии по оплате. Как правило, это необязательно. Но, как говорится, чем больше бумаг, тем лучше.

Собственники — несколько человек

Если жилье приобретено в общую совместную собственность, то потребуется предоставление дополнительных документов.

Собственность супругов

Если жилье приобретается супругами в совместную собственность, в этом случае потребуется:

  1. Ксерокопия свидетельства о заключении брака.
  2. Письменное заявление о распределении между супругами всей суммы по имущественному налоговому вычету, в соответствии с их решением. Составляется при первой подаче декларации 3-НДФЛ и подписывается обеими сторонами.

Если квартира приобреталась в совместную собственность до 1 января 2014 года, в этом случае подобное соглашение оформлялось всегда.

Но начиная с 2014 года, это делается в том случае, если стоимость приобретенной квартиры составляет менее 4 млн. рублей. Если сумма покупки более этой суммы, то каждый из супругов может получить свой максимальный вычет в размере 2 млн. рублей, поэтому смысла в таком заявлении нет.

Собственность ребенка

Если имущество приобретено для несовершеннолетнего ребенка, то в этом случае родитель имеет возможность претендовать на налоговый вычет. Единственным условием является то, что родитель ранее не пользовался своим правом возврата имущественного вычета.

В этом случае необходимо предоставить:

  1. Свидетельство о рождении ребенка.
  2. Свидетельство о праве собственности на приобретенный объект недвижимости, оформленное на ребенка.

Собственник — пенсионер

Если имущество приобрел пенсионер, то потребуются все вышеуказанные документы для вычета налога при покупке квартиры. Дополнительно к ним необходимо будет представить в налоговую инспекцию ксерокопию пенсионного удостоверения.

Где мои деньги?

Ну в заключение важный вопрос: «А как и где, собственно, я увижу свои деньги?» Одобренные суммы налогового вычета перечисляются безналичным способом на Ваш банковский счет. Его реквизиты Вы указываете в специальном заявлении, которое составляется при подаче документов или же после одобрения налоговиками Вашего вычета.

Поэтому, не забудьте взять с собой в налоговую инспекцию реквизиты банковского счета. Не номера карты! А именно счета, который привязан к Вашей банковской карте.

Если у Вас нет такого счета, то можно оформить перечисления имущественного вычета на счет до востребования. Для этого его не нужно предварительно открывать в отделении банка. Нужны лишь реквизиты того отделения, где планируете получать выплату.

Вот видео, которое наглядно покажет, какие нужны документы для получения налогового вычета при покупке квартиры:

Источник: https://most26.ru/dokumenty/kakie-dokumenty-nuzhny-dlja-vozvrata-13-s-pokupki-kvartiry-perechen-i-oformlenie-bumag-dlja-poluchenija-nalogovogo-vycheta-a-takzhe-sroki-kogda-ih-mozhno-podavat.html

Пакет документов для возврата подоходного налога при покупке квартиры

Какие Документы Нужны Для Возмещения Ндфл За Покупку Квартиры

Одним из наиболее востребованных видов имущественных вычетов является возврат налога при покупке квартиры. В предложенном материале можно узнать, какие необходимые документы будут являться основанием, чтобы оформить возврат 13%, внесенных при покупке объекта недвижимости в 2017 году.

Условия получения вычета при покупке недвижимости

Среди мер стимулирования физических лиц, приобретающих жилые объекты, особую роль играет налоговый вычет, позволяющий возвратить себе деньги в размере 13% от уплаченной суммы.

Законное право на 13% подразумевает возврат части налога на доходы физических лиц, удержанных с граждан по месту трудовой деятельность.

Реализация права на получение имущественного вычета в указанной сумме зависит от следующих обстоятельств:

  • совершение сделки по приобретению объекта жилой недвижимости, которая прошла регистрационную процедуру в органах Росреестра;
  • получение доходов по месту работы и удержание с них подоходного налога, который будет служить базой для расчета суммы вычета;
  • оформление декларации в инспекцию ФНС по месту жительства по итогам года, в котором была совершена сделка, а также в последующие годы для подтверждения права на оставшуюся часть вычета.

Декларации о доходах граждане подаются по итогам предыдущего календарного года, причем для некоторых категорий лиц предусмотрена обязанность по их представлению.

Чтобы получить право вернуть себе 13% от стоимости жилья, гражданин должен представить декларацию, даже если по закону он не обязан этого делать.

Предоставления вычета — этапы получения

Правила получения вычета при приобретении недвижимости предусматривают выполнение заявителями и налоговыми органами формализованных процессуальных действий, направленных на подтверждение следующих обстоятельств:

  • совершение сделки на законных основаниях;
  • наличие у гражданина удержанных налогов на доходы в течение года, в котором совершалась сделка;
  • правильность заполнения документов, в том числе соответствие суммы сделки и расчета, представленного в декларации.

Чтобы оформить возврат средств, внесенных за квартиру или иной аналогичный объект недвижимости, необходимо:

  • в период проведения декларационной компании подать формализованный бланк декларации по форме 3-НФДЛ;
  • представить данную форму одновременно с комплектом требуемых документов в инспекцию ФНС;
  • получить подтверждение о приеме документов и начале процедуры проверки представленной информации;
  • убедиться в получении уведомления с подтверждением права на имущественный вычет, а также на размер налога, который подлежит возврату.

Чтобы налоговый орган имел возможность провести камеральную проверку, необходимо одновременно с декларацией направить все документы, имеющие отношение к сделке. Перечень документов для возврата через налоговую инспекцию может различаться в зависимости от особенностей сделки.

Пакет документов для оформления вычета

В состав пакета документов в 2017 году, позволяющих на законном основании вернуть положенные денежные средства, входят:

  • декларация по форме 3-НФДЛ, представляемая в ИФНС в виде оригинала;
  • документы, идентифицирующие личность заявителя;
  • справка по форме 2-НДФЛ, которая подтверждает размер начисленных и уплаченных налогов с дохода заявителя (если у гражданина имелись основное и дополнительное места трудовой деятельности, данная справка оформляется у каждого работодателя);
  • заявление гражданина о необходимости возврата налога;
  • документы, подтверждающие совершение сделки (договор, акт передачи, выписка из ЕГРН);
  • документы, подтверждающие передачу средств за приобретенное жилье (расписка, платежное поручение из кредитного учреждения и т. д.).

Заявление о возвращении 13% должно содержать сведения о заявителе и реквизиты счета, куда подлежит перечислению возвращаемая часть налога. Вычет доступен только в безналичной форме, поэтому необходимо указание реквизитов счета в кредитном учреждении.

Указанный перечень документов в 2017 предусмотрен для совершения купли-продажи на вторичном рынке жилья. Для отдельных видов сделок предусмотрено представление дополнительных документов.

Чтобы оформить возврат 13% с процентов по ипотечному займу, потребуется дополнительно представить договор с кредитным учреждением, а также банковскую справку о процентах за отчетный период. Такое требование связано с возможностью получить возврат в виде 13% от процентов по договору.

Возвращение потраченных денег за ремонт

Если граждане произвели ремонт в принадлежащем им объекте жилой недвижимости, они также вправе оформить вычет и по ремонту квартиры через налоговый орган.

Возврат потраченных денег по отделке недвижимости осуществляется по общим основаниям, регламентированным налоговым законодательством, однако, требует представления ряда дополнительных справок:

  • базовый набор документации — декларация, справка 2-НДФЛ, паспорт заявителя;
  • правоустанавливающие документы на объект жилья;
  • договор подряда на выполнение ремонтно-строительных работ, с указанием объема произведенных работ и смету расходных обязательств;
  • документы о понесенных расходах (чеки, квитанции, платежные поручения и т. д.).

Проверка указанных документов будет включать обоснованность понесенных расходов, а также надлежащее их оформление.

Когда недвижимость совместная или возврат за супруга

Объекты недвижимости могут оформляться в общую собственность граждан (как правило, членов одной семьи или супругов). Если недвижимость принадлежит супругам пополам, помимо общих документов необходимо предоставить в распоряжение должностных лиц ИФНС заявление об определении долей в общем праве на жилье.

Доли в этом варианте будут составлять по 50% для каждого супруга, а реализация права на вычет будет осуществляться с учетом доли расходов, которые понес каждый супруг на приобретение объекта недвижимости.

Если будет нужно произвести возврат за супруга, возможны два варианта подачи документов:

  • если в договоре указана единая сумма платежа, то возможно распределение расходов на каждого супруга путем оформления соответствующего заявления (как правило, соответствует размеру их доли в общем праве);
  • если в договоре указаны конкретные суммы платежей, внесенные каждым супругов — расчет проводится по данным расходных документов.

Соответственно, документацию в ИФНС нужно будет дополнить дополнительными бланками по одному из указанных вариантов.

Если собственник доли является ребенок

Оформление объекта на ребенка не означает, что его законные представители потеряют право на вычет, хотя сам ребенок не выступает плательщиком НДФЛ. Оформить вычет при приобретении недвижимости можно несовершеннолетнему ребенку по правилам, регламентированным п. 6 ст. 220 НК РФ.

В этом случае, все справки в отношении объекта, или доли объекта, приобретенных на имя детей, будет представлять в ИФНС один из его родителей или оба представителя.

Если таким правом решили воспользоваться оба родителя, им необходимо указать в заявлении об увеличении своего имущественного вычета за счет доли несовершеннолетнего. Распределение доли детей для увеличения своих вычетом родители вправе определить самостоятельно.

Пенсионерам, переносящим вычет на предыдущие года

Для возврата остатка по ранее признанному вычету пенсионеру, который оформил пенсионные права и лишился источника доходов, облагаемого НДФЛ, предусмотрены специальные правила. Для этого используется остаток средств, рассчитанных для вычета во время последнего года, когда пенсионер мог работать.

Как правило, указанной суммы достаточно, чтобы пенсионер реализовал возможность на получение вычета на протяжении максимально возможных четырех лет.

Случаи, когда нужно подать декларацию за другого человека

Законодательство предусматривает, что заявление на возврат денежных средств самостоятельно подписывается заявителем в присутствии гражданина, претендующего на возврат налога. Однако допускается оформление документов и через представителя собственника объекта недвижимости.

Для реализации такого права, помимо стандартного перечня документов, требуется предоставить нотариальную доверенность, в которой будут детально регламентированы все полномочия, которые может осуществляться представитель.

Вне зависимости от полномочий, указанных в доверенности, вычет будет оформляться на собственника жилья, а не на его представителя.

Как подготовить и заверить копии всех документов

Подготовка документов для подачи в налоговую инспекцию требует особого внимания, ведь от правильности заполнения декларации, или заверения копий бланков и справок, зависит не только срок проверки информации, но и право на получение вычета.

Удостоверение копий документов осуществляется двумя возможными способами:

  • самостоятельно заявителем, путем соответствующей отметки на каждой странице представленных документов;
  • путем нотариального удостоверения копий.

Независимо от способа удостоверения копий, они будут иметь равнозначную силу для налоговой инспекции.

Представление декларации и необходимых документов осуществляется на личном приеме у сотрудников ИФНС. Также допускается направить документы через личный кабинет налогоплательщика, однако, для этого требуется наличие у заявителя подобного сервиса после получения доступа в налоговом органе. Получите бесплатную юридическую консультацию

Источник: https://provashiprava.ru/kvartira/documenty/dlya-vozvrata-naloga.html

Документы для возврата налога за покупку дома

Какие Документы Нужны Для Возмещения Ндфл За Покупку Квартиры

Каждый налогоплательщик при приобретении жилой недвижимости, такой как квартира, частный дом или просто участок земли, может подать заявление в налоговую службу для возврата подоходного налога в размере 13% от потраченной суммы денег.

При этом, гражданин России должен иметь постоянное место работы. Только в этом случае он может претендовать на получение вычета при приобретении недвижимости.

Это требование прописано в 220 статье Налогового кодекса Российской Федерации. Отношения с работодателем должны быть оформлены официально, в соответствии с трудовым кодексом РФ.

Организация должна производить все социальные, налоговые и пенсионные отчисления за своего сотрудника.

Способы получения вычета

В настоящее время существует два способа получения налогового вычета.

  1. Получение 13% от общей суммы приобретение недвижимости непосредственно через своего работодателя. В этом случае работодатель будет выплачивать сотруднику необходимые отчисления при получении зарплаты. Таким образом, работник будет получать полную зарплату, из которой не будут удерживаться 13%. В данном случае понадобится собрать необходимый перечень документов и обратиться за вычетом по месту работы.
  2. Получение налоговой компенсации при покупке жилья после самостоятельного обращения в налоговые органы. Здесь также потребуется собрать пакет необходимых документов, написать заявление и оплатить пошлину. На указанный в заявлении счёт, сотрудниками налоговой службы, каждый месяц будут переводиться денежные средства. В этом случае также возможна подача электронного заявления через сайт налогового органа.

Какие документы необходимо собрать для предоставления налогового вычета в 2016 году

Для того чтобы вернуть 13% от суммы, уплаченной во время приобретения недвижимости, потребуется собрать пакет документов. При получении вычета непосредственно от работодателя, сотруднику понадобится предоставить по месту работы следующие документы:

  • Заявление о предоставлении налоговой компенсации;
  • Паспорт гражданина Российской Федерации;
  • Правоустанавливающие документы на приобретенную собственность;
  • Договор купли-продажи или кассовые ордеры и чеки, в которых отражена стоимость приобретенной недвижимости.

Необходимо иметь оригиналы и заверенные копии всего вышеперечисленного списка. Собранный пакет документации передается в бухгалтерию по месту работы, а затем отсылается в налоговые органы.

Для того, чтобы получить компенсацию непосредственно в налоговых органах понадобится собрать следующий перечень:

  • Заявление на право вычета, в котором необходимо указать сумму, потраченную на приобретение недвижимости (в заявлении прописывается также лицевой счет налогоплательщика, куда будут поступать денежные выплаты);
  • Налоговая форма 3 НДФЛ (заполняется лицом, подающим заявление);
  • Налоговая форма 2 НДФЛ (ее следует получить по месту работы в бухгалтерии);
  • Правоустанавливающий документ (паспорт);
  • Свидетельство о регистрации приобретенной недвижимости;
  • Договор (купля-продажа, ДДУ или цессия);
  • При необходимости, акт приема-передачи квартиры;
  • Платежные документы, квитанции или счета, подтверждающие оплату квартиры.

Следует учитывать, что при участии в ипотеке также возможно подать заявление на возврат налога.

На сегодняшний день существует возможность получения налогового вычета с процентов, которые получает банк, одобривший ипотеку.

Лицо, воспользовавшееся ипотечным предложением вправе возместить 13%-ный налог через год, с момента подписание договора о выдаче кредита.

Для получения вычета в этом случае, потребуется собрать такой же пакет документации, который указан выше. Вдобавок этому потребуются:

  • Копия договора с банком о выдаче ипотечного кредита;
  • Справка, выданная банком, в которой указывается сумма уже оплаченных клиентом процентов. В справке указывается номер кредитного договора, полные реквизиты банка и платежные данные клиента;
  • Платежные документы, свидетельствующие об оплате ипотеки. Сюда прилагаются копии всех платежных поручений и чеков об оплате, квитанций.

В случае, когда документы в налоговые органы подаются за другого человека, возможно оформление доверенности.

Такая ситуация возможна, если в силу вступили непредвиденные обстоятельства и покупатель недвижимости не может самостоятельно обратится в налоговую службу самостоятельно.

Нотариально заверенная доверенность дает право подачи заявления, также дает возможность расписываться от имени лица, предоставившего доверенность.

Источник: http://vernut-nalog.ru/vichet/dokumenty-dlya-vozvrata-naloga-za-pokupku-doma/

Какие документы нужны для налогового вычета за квартиру

Какие Документы Нужны Для Возмещения Ндфл За Покупку Квартиры

Налоговый вычет – это доступная для гражданина льгота со стороны государства. Ежемесячно от официальной заработной платы граждане отчисляют подоходный налог.

При этом за календарный год получается довольно внушительная сумма.

Из всех отчислений налогоплательщиков формируется государственная казна, из которой в последствии выплачиваются заработная плата, пенсии и другие социальные выплаты.

Ежегодно государство предоставляет возможность своим гражданам вернуть часть отчисляемых средств. Для этого необходимо составить декларации. 3-НДФЛ. Чтобы получить возврат денежных средств, требуется соблюсти все законные требования со стороны налогового органа и собрать перечень необходимых документов.

Есть несколько видов налогового вычета:

К стандартным выплатам относятся суммы, которые не облагаются налогом в 13% и они доступны только для некоторых категорий граждан. Для ветеранов боевых действий это сумма в 3000 или 500 рублей, в зависимости от ситуации.

Также для работающих граждан и имеющих детей сумма в 1400 руб. на одного иждивенца также не облагается налогом.

В случае, если на протяжении календарного года работодатель совершал вычеты, то работник вправе запросить компенсацию за весь срок с данной суммы.

К социальным выплатам относятся затраты на платное лечение, медикаменты, образование, на благотворительность. В данном случае максимальная сумма не ограничена.

К имущественным выплатам относится выплата за приобретение жилой недвижимости. Это может быть как отдельная квартира или дом, а также отдельная изолированная комната.

Также налоговый вычет распространяется на жилье, приобретенное с помощью ипотечного кредитования.

В этом случае гражданин может оформить два вида вычета: с полностью стоимости жилья, а также с выплаченных за определенный период процентов.

Законодательством ограничены максимальные суммы при имущественном налоговом вычете. Гражданин имеет право вернуть 13% только максимум с 2 млн рублей. В случае, если квартира была куплена за 3 млн, максимальная сумма все равно будет ограничена 2 млн. Кроме того, льготой можно воспользоваться только один раз в жизни.

Вычет на сумму ипотечных процентов также ограничена 3 млн рублей. Также льготой можно воспользоваться единожды, но сроки не оговорены. Другими словами имущественный вычет можно делать ежегодно, пока сумма возврата не станет максимальной.

Еще одно условие для имущественного вычета – он распространяется только на недвижимость на территории РФ.

Есть ограничения для граждан, имеющих право на налоговый вычет.

В законодательстве строго оговорены, те кто имеет право воспользоваться льготой:

  • официально трудоустроенные граждане, которые уплачивают НДФЛ со своих официальных доходов;
  • пенсионеры, продолжающие трудовую деятельность;
  • иностранные граждане, которые проживали на территории РФ в течение 180 дней и в данный период работали и отчисляли налог с дохода физических лиц;
  • граждане, продавшие имущество, которое находилось в собственности менее трех календарных лет.
  1. копия документа, удостоверяющего личность (паспорт) гражданина, который оформляет выплату;
  2. декларация 3-НДФЛ. ее можно оформить самостоятельно в специальной программе, или же обратиться к специалисту;
  3. справка 2-НДФЛ с официального места работы. Ее необходимо получить в бухгалтерии за предыдущий календарный год;
  4. справка о получаемых доходах по совместительству (при наличии);
  5. заявление в налоговый орган с банковскими реквизитами для перечисления денег.

Кроме того, существует дополнительный перечень при различных видах вычета. Особым интересом и спросом пользуется имущественный вычет. Он предоставляется при покупке недвижимости. Каждый гражданин имеет право один раз в жизни вернуть 13% с покупки недвижимости и с суммы в 2 миллиона рублей.

В этом случае необходимо подготовить дополнительные документы:

  1. бумаги, подтверждающие покупку квартиры (договор купли/продажи, акт приема-передачи, расписка, платежное поручение из банка;
  2. документ, подтверждающий право на собственность( выписка из ЕГРН, свидетельство о собственности).

    При условии, если объект был приобретен на условиях долевого строительства, документ, подтверждающий этот факт, при этом нужно дождаться пока произойдет сдача жилья в эксплуатацию;

  3. бумаги, подтверждающие целевой характер займа;
  4. выписку из банка, подтверждающую выплату процентов и их сумму;
  5. договор о распределении долей между собственниками жилья.

Кроме того, гражданин имеет право вернуть налоговый вычет не только с суммы стоимости объекта недвижимости, но и с суммы выплаченных процентов. Последнее условие актуально при условии приобретения жилья на условиях ипотечного кредитования.

В этом случае обязательным документом будет выписка из банка о сумме выплаченных процентов. Законодательством также ограничена сумма в три миллиона.

При заявлении на получение вычета с затрат на платные образовательные услуги необходимо предоставить все оплаченные квитанции. Также при оформлении льготы на покупку лекарств и затрат на лечение потребуются все оплаченные чеки.

В некоторых случаях в ходе камеральной проверки сотрудники из налогового органа вправе запросить дополнительные документы.

Долгое время гражданин мог подать заявление и документы на налоговый вычет исключительно в отделении ИФНС, или же отправить все бумаги официальным письмом. Но в последнее время это стало возможно онлайн на официальном сайте ИФНС, через личный кабинет. Авторизоваться возможно через портал Госуслуг. В этом случае все документы отправляются в налоговую в электронном (сканированном) виде.

Единственным препятствием для отправки необходимых документов может стать электронная подпись гражданина, которая заменяет живую подпись. Ее можно получить непосредственно на сайте в личном кабинете. ЭЦП будет представлять собой специальный закодированный шифр.

Для получения денежных средств законодательством строго оговорены сроки. В первую очередь, раньше, чем 1 января текущего календарного года декларацию подать невозможно, так как она оформляется за предыдущий календарный год. Примерный срок с момента подачи заявления и до момента получения перевода проходит около 4 месяцев.

3 месяца отводится налоговой службе на камеральную проверку. Эти сроки налоговая соблюдает достаточно точно. В случае, если камеральная проверка затягивается, то гражданин имеет право на претензию. В этом случае ему будут выплачены пени за каждый день задержки.

Если все документы в наличии и были запенены правильно, то проверка заканчивается ровно через 3 месяца.

После этого налоговый орган отправляет уведомление заявителю и в течение месяца обязуется перечислить денежные средства на указанный счет в заявлении.

При условии, если декларация была заполнена и отправлена через личный кабинет на сайте, то все уведомления будут приходить в электронном виде и можно легко отслеживать ход проверки.

В случае, если сотрудникам налоговой были найдены неточности, или какие-то документы не соответствуют действительности, то они вправе повторно обратиться за предоставлением актуальной информации.

В этом случае камеральная проверка может начаться снова.

Если же неточности несерьезные и были определены по невнимательности сотрудника, то сроки нарушены не будут и проверка закончится через три месяца.

Кроме того, гражданин имеет право оформить налоговый вычет через работодателя. В этом случает после завершения стандартной камеральной проверки работодатель получает уведомление о том, что с определенного сотрудника налог на доходы вычитаться не должен на определенную сумму. В этом случае сотрудник на протяжении года будет получать заработную плату без вычетов.

Каждый гражданин вправе получить часть выплаченных налогов с официального дохода. При официальном трудоустройстве это возможно ежегодно. Особо актуально это при покупке недвижимости или при длительном и дорогостоящем лечении. Также возврат средств в размере 13% предполагается за платное образование, но только при условии, если образовательное учреждение лицензировано

Хочу больше полезных статей!

Источник: https://novostrojki-ekaterinburga.ru/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru/

Какие документы нужны для возврата налога при покупке квартиры?

Какие Документы Нужны Для Возмещения Ндфл За Покупку Квартиры

Приобретение недвижимости в собственность дает право владельцу квартиры на получение возврата ранее уплаченного подоходного налога. Кто имеет право на имущественный вычет, какую сумму вернет государство, что входит в перечень необходимых документов, какой порядок подачи заявления – читайте в этой статье.

Кто может претендовать на возврат?

На возврат ранее уплаченного НДФЛ могут рассчитывать граждане, имеющие статус налогового резидента при соблюдении следующих требований:

  • Наличие гражданства РФ или вида на жительство.
  • Проживание в России не менее 183 дней на протяжении календарного года.
  • Наличие подтвержденного дохода.
  • Квартира приобретена на собственные средства или по программе ипотечного кредитования.
  • Жилье зарегистрировано на территории РФ.
  • Сторонами договора не являются супруги, дети и родители.

Еще одно важное условие – заявитель не воспользовался правом на получение налогового вычета до 2014 года. Если квартира была приобретена в более позднее время – возврат налога НДФЛ может быть оформлен несколько раз.

При соблюдении всех условий можно перейти к расчету суммы налога, которая будет возвращена владельцу недвижимости.

На какую сумму можно рассчитывать

Сумма возврата зависит от двух составляющих: фактически понесенные расходы и размер удержанного налога в течение последних 3 лет.

Согласно ст. 220 НК РФ собственник квартиры может получить 13% от суммы затрат на покупку жилья, общая стоимость которых не превышает 2 миллиона рублей.

К расходам относится:

  • стоимость недвижимости;
  • затраты на покупку стройматериалов;
  • стоимость отделочных работ.

Важно: все расходы должны быть подтверждены документально. Для получения 13% от стоимости материалов и строительно-отделочных работ придется предоставить все чеки, договор возмездного оказания услуг, акт приема-передачи выполненных работ.

Например: в собственность была приобретена квартира стоимостью 2,6 млн. рублей. На отделку было потрачено 300 000, за работы владелец выплатил 200 000 рублей. Общие затраты составили 3,1 млн. Установленный законодательством лимит был превышен на 1,1 млн. рублей. Максимум можно вернуть 260 000 (2 млн.*13%).

Если недвижимость была приобретена супружеской парой в качестве общего имущества, воспользоваться правом получения вычета сможет каждый. В этом случае максимальная стоимость жилья увеличивается до 4 млн. рублей, и возврат налога может быть получен с учетом всех расходов.

Фактически владелец может получить сумму, не превышающую размер удержанного НДФЛ с полученного дохода.

Например: годовой доход на официальном месте работы составил 360 000 рублей. При выплате зарплаты работодатель удержал НДФЛ и перечислил за сотрудника в бюджет государства 46 800 рублей.

В предыдущие два года заявитель не был трудоустроен или работал неофициально. В этом случае владелец недвижимости может оформить налоговый вычет или возврат налога на сумму 46 800 рублей.

При наличии официального источника дохода в расчете будут учитываться и удержанные суммы НДФЛ за предыдущие два года.

Если сумма выплаченного подоходного налога меньше суммы возможного вычета, собственник квартиры имеет право подавать документы на возврат средств в течение нескольких лет.

В какие сроки подавать документы и ждать получения денег

Право на получение налогового вычета сохраняется за собственником на протяжении жизни или до момента внесения изменений в законодательство. Оформить и подать документы можно:

  • По окончании отчетного года. В этом случае готовится и подается пакет документов в ИФНС по месту регистрации владельца недвижимость. Возврат налога будет перечислен из бюджета на карточный счет заявителя.
  • После регистрации права собственности. Для этого необходимо оповестить ИФНС о праве на имущественный вычет, получить уведомление и предоставить документы по основному месту работы. В этом случае возвратом налога будет заниматься работодатель.

С момента подачи документов налоговым органам отводится 3 месяца на проверку оснований для возврата налога. После принятия решения средства на карту заявителя поступят в течение месяца.

Какие готовить документы

Для получения возврата налога необходимо приготовить следующий пакет документов:

  1. Справка с основного места работы по форме 2-НДФЛ. Можно получить по окончанию финансового года или в любой момент при обращении в бухгалтерию.
  2. Договор купли-продажи недвижимости.
  3. Финансовые документы, подтверждающие оплату: платежные поручения, расписки, акты приема-передачи денежных средств.
  4. Свидетельство о праве собственности. С 2016 года его заменяет выписка из единого госреестра прав на недвижимое имущество, получить которое можно в ближайшем МФЦ.
  5. Свидетельство ИНН физического лица.
  6. Копия паспорта гражданина РФ со страницей адреса регистрации или вида на жительство.
  7. Реквизиты банковского счета, куда следует перечислить возврат налога.
  8. Декларация 3-НДФЛ. Оформляется в двух экземплярах. Скачать форму можно на официальном портале ИФНС. Для упрощения процесса заполнения декларации налоговые органы рекомендуют воспользоваться специальной программой, которая также находится на сайте www.nalog.ru. В случае появления затруднений можно обратиться в бухгалтерские компании, где сотрудники самостоятельно заполнят бланк на основе предоставленных документов.

Если жилье было приобретено по программе ипотечного кредитования, вместо договора купли-продажи необходимо приложить договор с банком и справку о сумме удержанных процентов.

Для возврата налога обоими супругами следует дополнительно предоставить копию свидетельства о заключении брака и соглашение о распределении долей для выплаты имущественного вычета.

Если в квартире был выполнен ремонт, можно получить 13% от затраченных средств, приложив копию договора подряда, акта выполненных работ, чеков и квитанций, подтверждающих приобретение строительных материалов и оплату оказанных услуг.

Как подать документы

Подать документы на получение налогового вычета можно одним из четырех способов:

  • Лично в отделении ИФНС. Для сокращения времени ожидания в очереди можно записаться на прием через сайт налоговой службы. Документы подаются по месту регистрации владельца недвижимости. При получении подготовленного пакета инспектор вернет один экземпляр декларации 3-НДФЛ с отметкой о приеме. Именно с этой даты отсчитывается срок, в течение которого ИФНС рассмотрит заявление и примет решение о возврате уплаченного подоходного налога.
  • Заказное письмо с описью вложения. В качестве получателя указывается ИФНС соответствующего района по месту прописки заявителя. В этом случае срок рассмотрения начинается с даты, указанной на штампе отправления.
  • Через личный кабинет налогоплательщика. Для этого придется посетить отделение налоговой службы и получить логин и пароль для входа в персональный кабинет. Преимущество этого способа – возможность отслеживать стадию рассмотрения и экономия времени на ожидание в очередях. Все документы предоставляются в сканированном виде, загружаются при заполнении декларации 3-НДФЛ.
  • Через работодателя. Особенность этого способа – подать документы можно не дожидаясь окончания финансового года. При предоставлении уведомления о праве на получение вычета из ИФНС, работодатель до конца года выплачивает заработную плату в полном размере, не удерживая НДФЛ с заявителя. Единственный недостаток – возврат налога займет больше времени и будет выплачиваться ежемесячно небольшими суммами.

Важно: в процессе рассмотрения инспектор ФНС имеет право попросить предоставить оригиналы любых документов. Для этого придется посетить офис налоговой службы, предварительно согласовав дату и время.

Правом на имущественный налоговый вычет может воспользоваться каждый собственник жилья при соблюдении требований законодательства. Подготовка документов обычно занимает 1-3 дня. Использование специальной программы для заполнения декларации 3-НДФЛ позволит избежать ошибок при оформлении.

Автоматическая проверка показателей сообщит о появлении расхождений в цифрах, что позволит сократить срок рассмотрения документов и снизит вероятность отказа из-за неправильного заполнения. Самый удобный способ предоставления документов – через личный кабинет налогоплательщика.

При появлении вопросов инспектор свяжется по телефону, который был указан в контактных данных.

Вернуть подоходный налог можно не только по расходам на покупку квартиры, но по расходам на обучение и лечение.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов за лечение, можно узнать в этой статье.

Какие документы нужны для возврата подоходного налога за обучение, можно узнать здесь.

Источник: https://doc365.ru/dokumenty/123-kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-naloga-pri-pokupke-kvartiry

О законах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: